📖 円簿経営診断システム 操作マニュアル
円簿会計の財務データをアップロードするだけで、損益分析・安全性・月次推移・損益分岐点・来期予算・5年計画・補助金診断まで全自動で生成します。
対応データ：円簿会計の月次決算CSV、仕訳日記帳CSV、決算書PDF
① データ準備
② アップロード
③ 各タブの見方
④ シミュレーション
⑤ 補助金診断
⑥ PDF出力
⑦ Q&A
① データの準備 — 対応ファイル形式
| 種別 | ファイル形式 | 取得方法（円簿会計） | 推奨度 |
|---|
| 月次決算CSV |
.csv（UTF-8 / Shift-JIS） |
帳票出力 → 月次決算書 → CSV出力 |
★★★ 最推奨 |
| 仕訳日記帳CSV |
.csv（UTF-8 / Shift-JIS） |
帳票出力 → 仕訳日記帳 → CSV出力 |
★★☆ 推奨 |
| 決算書PDF |
.pdf（テキスト抽出可能なもの） |
帳票出力 → 決算書 → PDF出力 |
★☆☆ 補助的 |
複数期のデータを読み込む場合：第1期・第2期・第3期のCSVファイルを一度に選択（または複数回に分けて）アップロードしてください。システムが自動で期を判別・分類します。
ファイルサイズ制限：CSV 1ファイルあたり推奨10MB以内・PDF 5MB以内
⚠ PDFについて：PDFは補助的な読み込みです。スキャン画像のPDF（文字がテキストとして埋め込まれていないもの）は読み取れません。月次決算CSVの使用を強く推奨します。
② アップロードと診断開始の手順
1
ファイルをアップロード
画面中央の青いアップロードエリアに、CSVファイルを
ドラッグ＆ドロップします。
またはアップロードエリアをクリックしてファイル選択ダイアログを開き、複数ファイルを一括選択することもできます。
読み込みに成功すると、ファイル名の横に ✓ 読込済 と表示されます。エラーの場合は赤字でエラー内容が表示されます。
2
診断設定（任意）
ファイル一覧の下にある「診断設定」カードで以下を入力できます。
| 項目 | 内容 | 備考 |
|---|
| 業種 | プルダウンから選択 | 課題・提言の精度が向上します |
| 会社名 | 自由入力 | PDF出力時のヘッダーに反映 |
| 従業員数（各期） | 数値入力（人） | 「一人当たり売上高」の計算に使用 |
3
AI機能について
デモ版ではAI経営診断・補助金診断の結果がプリセットされています。
製品版では、お客様のデータに基づきAIがリアルタイムで診断を実行します。
円簿AI経営診断は AI-native 設計。AIが基盤に組み込まれた次世代の経営診断システムです。
4
「⚡ 経営診断を開始する」ボタンをクリック
データを自動集計し、全タブに診断結果を表示します。処理は通常1〜2秒で完了します。
完了後、画面上部のタブから各分析画面に切り替えられます。
③ 各タブの見方と使い方
サマリー 経営状況の全体把握
最初に確認すべき全体サマリー画面です。左上に売上高・利益推移グラフ、中央に利益率推移グラフ、右に主要KPI（売上高・粗利率・営業利益率・自己資本比率など）が並びます。下段では損益計算書と貸借対照表の複数期比較表を確認できます。
📈 売上高・利益推移グラフ
売上高・売上総利益・営業利益の棒グラフで推移を確認
📉 利益率推移グラフ
粗利率・営業利益率・経常利益率の折れ線グラフ
📋 損益計算書比較
各期の売上高・利益を一覧で比較、増減率付き
🏦 貸借対照表比較
流動資産・固定資産・純資産などの推移を比較
損益分析 P/L 詳細分析
損益計算書（P/L）を詳細に分析します。売上高・粗利・営業利益の棒グラフと利益率の折れ線グラフで視覚的に確認できます。下段の詳細比較表では、売上高・売上原価・売上総利益・販管費・営業利益・経常利益・当期純利益を期ごとに比較し、各行の増減率（▲増加 / ▼減少）を確認できます。
増減率は直前の期との比較で計算されます。3期データがある場合、「第1期→第2期」と「第2期→第3期」の増減率を両方確認できます。
安全性 財務の健全性・安定性
貸借対照表（B/S）の分析と財務安全性指標を確認します。
| 指標 | 計算方法 | 目安 |
|---|
| 流動比率 | 流動資産 ÷ 流動負債 × 100 | 120%以上が安全圏 |
| 自己資本比率 | 純資産 ÷ 総資産 × 100 | 30%以上が一般的な目安 |
| ROA | 経常利益 ÷ 総資産 × 100 | 5%以上が良好 |
| ROE | 当期純利益 ÷ 純資産 × 100 | 10%以上が優良 |
| 負債比率 | 総負債 ÷ 純資産 × 100 | 低いほど安全 |
グラフでは左側に「資産構成の推移（流動資産・固定資産）」、右側に「負債・純資産の推移」を表示します。純資産が年々増加していれば財務体質が改善しています。
月次推移 月別の売上・利益動向
月別の売上・粗利・営業利益の推移を表示します。季節変動や特定月の落ち込みを視覚的に確認できます。月次データがある場合（月次決算CSVをアップロードした場合）のみ表示されます。
月次売上・粗利
棒グラフで月別推移
月次営業利益
月別の収益力確認
粗利率推移
折れ線グラフで変化を把握
下部の月次明細テーブルでは四半期別集計も確認できます。繁忙期・閑散期のパターン把握や、利益率が落ちた月の特定に活用してください。
損益分岐点 BEP（損益分岐点）分析
損益分岐点（BEP：Break-Even Point）とは、利益がちょうどゼロになる売上高のことです。現在の売上高との差（安全余裕額・安全余裕率）を確認できます。
| 指標 | 意味 | 判断の目安 |
|---|
| BEP売上高 | 利益ゼロになる売上高 | 現在売上より低いほど安全 |
| 安全余裕率 | （売上高 − BEP）÷ 売上高 | 20%以上が安全圏・10%未満は要注意 |
| 限界利益率 | （売上高 − 変動費）÷ 売上高 | 高いほど収益性が良い |
| 固定費 | 売上に依存しない費用の合計 | 削減で BEP が下がる |
グラフでは横軸に売上高、縦軸に金額をとり、売上直線と総費用直線の交点がBEPです。現在の売上高が交点より右にあれば黒字経営です。
課題・提言 Claude AIによる経営課題分析
AI診断が有効な場合：診断完了と同時にClaudeが財務データを深く分析し、具体的な数値を根拠にした課題・改善提言・経営者へのメッセージを自動生成します。課題タブを開くと「✅ Claude AIによる詳細診断が完了しました」と表示されます。
デモ版：サンプルデータに基づく14項目の総合診断結果がプリセットされています。
⚠ 課題・提言はAI分析に基づく参考情報です。実際の経営判断には必ず専門家（公認会計士・税理士・経営コンサルタント）にご相談ください。
④ シミュレーション機能 — 来期予算 と 5年計画
来期予算 来期の損益シミュレーション
直近期のデータを基に、来期の損益を試算します。左側の入力パネルで前提条件を変更すると、右側の損益計画表とグラフがリアルタイムで更新されます。
| 入力項目 | 単位 | 説明 |
|---|
| 売上成長率 | % | 前期売上高に対する伸び率（例：10 = 10%増） |
| 売上総利益率 | % | 来期の粗利率の目標値 |
| 販管費増加率 | % | 前期販管費からの増減率 |
| 営業外収益 | 千円 | 受取利息・補助金等の見込み額 |
| 営業外費用 | 千円 | 支払利息等の見込み額 |
| 法人税等 | 千円 | 税引後純利益を計算するための税額見込み |
5年計画 中長期経営計画シミュレーション
5年間の財務計画をシミュレートします。左側パネルで変数を入力すると、右側の財務計画表（売上高・粗利・営業利益・純利益・設備投資）と2種類のグラフが即座に更新されます。
| カテゴリ | 入力項目 | 説明 |
|---|
| 売上 | 1〜5年目 売上成長率 | 各年度の売上成長率（%）。年ごとに個別設定が可能 |
| 原価 | 売上原価率（初期） | 来期の売上原価率（%）。空欄時は直近期の実績を使用 |
| 原価 | 原価率 年間改善幅 | 毎年原価率が改善される幅（%）。0.5 = 毎年0.5%改善 |
| 費用 | 販管費 年間増加率 | 販管費の前年比増加率（%） |
| 費用 | 減価償却費追加 | 設備投資による追加の減価償却費（百万円/年） |
| 投資 | 設備投資（1年目） | 1年目の設備投資額（百万円） |
| 投資 | 設備投資 年間追加 | 2年目以降の毎年の追加設備投資額（百万円） |
| 人材 | 採用追加人件費/年 | 採用強化による追加人件費（百万円/年・毎年累積加算） |
| 財務 | 営業外収益（年間） | 受取利息・補助金等（百万円） |
| 財務 | 営業外費用（年間） | 支払利息等（百万円） |
| 財務 | 実効税率 | 法人税等の実効税率（%）。一般的には30〜35% |
✨ AI予測機能
「✨ AIが5年後の未来を予測する」機能では、シミュレーション結果に基づいた5年後の経営シナリオをAIが生成します。
内容：成長が実現できる根拠・5年後の理想的な姿・重点施策・リスク対処・経営者へのメッセージ
⑤ 💰 補助金診断タブの使い方
財務データと企業情報を組み合わせて、申請可能な補助金・助成金をAIが自動診断します。Web検索機能により最新情報を反映した診断結果を生成します。
1
企業情報の確認・補足
左カラムの「企業情報の確認・補足」パネルで以下を入力します。財務データから読み込んだ会社名・売上高・営業利益率・純資産は自動表示されます。
| 項目 | 必須 | 説明 |
|---|
| 業種 | 必須 | 補助金の対象業種絞り込みに使用 |
| 従業員数 | 必須 | 中小企業・小規模事業者の要件判定に使用 |
| 都道府県 | 任意 | 地域限定の補助金・助成金の診断に使用 |
2
今後の取り組み・課題の選択
「検討・実施したい取り組み」から該当するものをすべて選択してください（複数選択可）。選択内容が補助金のマッチング精度に直接影響します。
DX・IT導入
設備投資・機械導入
新商品・新事業開発
採用・人材育成
省エネ・脱炭素
海外展開
事業承継・M&A
賃上げ・処遇改善
3
「🔍 AI補助金診断を実行」ボタンをクリック
AIがWeb検索で2026年度の最新補助金情報を収集し、企業データと照合して診断します。所要時間は約30〜90秒です。
4
診断結果の見方
補助金・助成金は A / B / C の3ランクで表示されます。
| ランク | 意味 | 対応 |
|---|
| A ランク | 要件に高確率で合致 | 今すぐ申請準備を開始すべき |
| B ランク | 条件付きで申請可能 | 要件確認後、準備開始を推奨 |
| C ランク | 将来的に活用可能 | 今後の取り組みとして検討 |
各補助金カードには「主催機関・最大補助額・補助率・公募時期・2026年度状況・適合理由・主な要件・必要書類・採択のポイント」が記載されています。
5
📝 申請書作成支援
各補助金カード下部の「📝 申請書作成支援」ボタンをクリックすると、その補助金に特化した申請書骨子・記入ポイント・数値目標の設定方法・不採択理由と対策をAIが生成します。
⚠ 補助金情報はAIとWeb検索に基づく参考情報です。申請前に必ず各省庁・機関の公式サイトで最新の公募要領をご確認ください。採択を保証するものではありません。
⑥ 総合診断PDF の出力方法
1
診断完了後、画面右上の 「📊 総合診断PDF」ボタンをクリック。
※ 診断前はボタンがグレーアウトされています。診断実行後に有効化されます。
2
出力設定モーダルで以下を入力・確認します：
| 項目 | デフォルト値 | 説明 |
|---|
| レポートタイトル | 経営分析資料 | PDF表紙・ヘッダーに印刷 |
| 作成者・担当者名 | （空欄） | 表紙に印刷（任意） |
| 報告対象期間 | 自動入力 | 例：2023/04〜2025/03 |
| 作成日 | 今日の日付 | 変更可能 |
| 出力コンテンツ | 全選択 | 不要なページはチェックを外す |
| 備考・特記事項 | （空欄） | 最大600文字・最終ページに記載 |
3
「📥 総合診断PDFを生成・ダウンロード」ボタンをクリック
グラフ生成（約1秒）後、新しいウィンドウが開きブラウザの印刷ダイアログが表示されます。
4
印刷ダイアログで
「PDFとして保存」 を選択し、保存先を指定してください。
推奨設定：用紙サイズ A4・横向き・余白なし（最小）・背景のグラフィックを印刷をON
PDF構成（6ページ）：
① 表紙＋損益計算書3期比較 ② 収益性・安全性指標 ③ 効率性・成長性・BEP指標 ④ 月次推移・BEP・来期予算 ⑤ 損益計算書詳細 ⑥ 課題・提言・備考
⑦ よくある質問（Q&A）
Q. ファイルをアップロードしたが「読込済」にならない
A. 以下をご確認ください：
① 円簿会計からエクスポートしたCSVファイルであることを確認（他会計ソフトのCSVは非対応）
② ファイルが.csv 拡張子であること（.xlsx や .txt は非対応）
③ ファイルサイズが10MB以内であること
④ ブラウザを再読み込みして再度お試しください
Q. 売上高・利益がゼロ、または異常な値が表示される
A. 月次決算CSV（推奨）をご使用ください。仕訳日記帳CSVの場合、科目名が標準的でないと集計できないことがあります。「月次決算書」メニューからエクスポートしたCSVで再試行してください。
Q. 3期分のデータを読み込みたい
A. 3期分のCSVファイルを同時に選択してアップロードしてください。システムが各ファイルの会計期間を自動判別し、第1期・第2期・第3期に分類します。アップロードエリアをクリック後、Ctrlキー（MacはCommandキー）を押しながら複数ファイルを選択できます。
Q. デモ版と製品版の違いは何ですか
A. デモ版はサンプル企業のデータで全機能をご体験いただけます。製品版では、お客様の円簿会計データをアップロードし、AIがリアルタイムで経営診断・補助金診断を実行します。AI-nativeの設計により、業界比較・SWOT分析・5年予測など14項目の総合診断を自動生成します。
Q. PDFの印刷結果がレイアウト崩れしている
A. 以下の設定を確認してください：
① 用紙サイズ：A4 横向き
② 余白：なしまたは最小
③ 「背景のグラフィックを印刷」をON（Chromeの場合：詳細設定 → 背景のグラフィック）
④ 推奨ブラウザ：Google Chrome（最新版）
Q. 「新規」ボタンを押すと診断結果が消える
A. 正常な動作です。「← 新規」ボタンはデータをリセットして新しい会社の診断を開始するためのボタンです。診断結果を保存したい場合は先にPDFを出力してください。
Q. 月次推移タブにデータが表示されない
A. 月次推移は月次決算CSVをアップロードした場合のみ表示されます。仕訳日記帳CSVのみのアップロードでは月次データが集計できないことがあります。円簿会計の「月次決算書」メニューからCSVを出力して再試行してください。
⚠️ 注意事項・免責事項
- 本システムが計算・表示する数値はアップロードされたデータを自動集計した参考値です。実際の財務諸表とは差異が生じる場合があります。
- 実際の経営判断・融資申請・税務申告・補助金申請等に使用する場合は、公認会計士・税理士等の専門家にご相談ください。
- アップロードされたファイルは診断処理にのみ使用され、サーバーには一切保存されません（すべてブラウザ内で処理）。
- 製品版でAI機能を使用する場合、入力した財務データの一部がAI分析のために処理されます。機密性の高い情報の取り扱いにはご注意ください。
- 補助金・助成金の情報はAIの分析に基づく参考情報です。採択を保証するものではありません。申請前に必ず公式情報をご確認ください。
- 本システムは円簿会計の財務データ形式に最適化されています。他会計ソフトのデータには対応していません。
円簿経営診断システム 操作マニュアル v2.0 | 円簿会計 シリーズ